客戶洗錢風險等級分類的原則

一，綜合性原則。

客戶洗錢風險等級分類工作必須以“瞭解你的客戶”爲原則，在綜合考慮和分析客戶的地域、行業、身份、交易目的、交易特徵等各類因素及資訊的基礎上進行分類。

二，定量與定性相結合原則。

在對客戶的國籍、行業、職業等定性指標進行分析的同時，還應對客戶資金流量、交易頻率、交易規模等定量因素進行分析，正確地評估客戶的洗錢風險等級。

三，持續性原則。

由於受到政治、經濟、市場等各類因素的影響和制約，客戶洗錢風險分類的等級以及分類的標準並非一成不變。爲確保客戶洗錢風險等級分類的客觀性和準確性，金融機構應對客戶洗錢風險等級分類進行動態、持續的管理。

四，保密性原則。

客戶洗錢風險等級分類標準屬於金融機構內部保密資訊，尤其是風險因素和評分標準的設定，直接關係到客戶風險分類，需要嚴格保密，以避免被犯罪分子知悉後有意規避有關的風險控制措施。