保險行業洗錢剩餘風險等級是什麼風險

根據中國人民銀行發佈的《中國反洗錢和恐怖融資風險評估報告》，保險行業洗錢剩餘風險等級爲進階風險。保險業的洗錢風險主要有：1、由於保險合同中投保人、被保險人、受益人可以不爲同一人，保險費、保險金等資金有可能透過不同保險關係人進行轉移而帶來的洗錢風險。2、由於保險費可以躉繳期繳，投保人可以自由退保，透過長險短做、團險個做隨意退保等方式帶來的洗錢風險。3、投資理財新型保險產品爲大量轉移資金和隱藏交易痕跡提供了便利而帶來的洗錢風險。