基金的淨值估算準確嗎

不準。淨值估算百每個交易日9：30-15：00盤中實時更新（QDII基金度爲海外交易時段），是按照基金持倉、指數走勢和基金過往業績估算，估算數據並不代表真實淨值專，僅供參考，應屬以每天收盤後晚上基金官網公佈的單位淨值爲準 。

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基金淨值估算準不準

準，淨值估算是基金當天的走勢情況，只要看收盤時看基金淨值估算就能判斷基金當天的漲跌。基金淨值就是基金的價格，基金實行T+1交易，當天買入第二個交易日確認份額，按照買入當天收盤時的淨值成交，份額確認後計算收益，交易時間：週一至週五上午9:30-11:30，下午13:00-15:00，法定節假日不交易。

拓展資料：

基金單位淨值，是指當前的基金總淨資產除以基金總份額。其計算公式爲：基金單位淨值=總淨資產/基金份額。

基金單位淨值即每份基金單位的淨資產價值，等於基金的總資產減去總負債後的餘額再除以基金全部發行的單位份額總數。

開放式基金的申購和贖回都以這個價格進行。封閉式基金的交易價格是買賣行爲發生時已確知的市場價格；與此不同，開放式基金的基金單位交易價格則取決於申購、贖回行爲發生時尚未確知（但當日收市後即可計算並於下一交易日公告）的單位基金資產淨值。

開放式基金的單位總數每天都不同，必須在當日交易截止後進行統計，並與當日基金資產淨值相除得出當日的單位資產淨值，以此作爲投資者申購贖回的依據。

基金的申購和贖回每天都會發生，所以作爲交易依據的基金單位資產淨值必須在每天的收市後進行計算，並於次日公佈。

基金單位淨值的估值是指對基金的資產淨值按照一定的價格進行估算。它是計算單位基金資產淨值的關鍵，基金往往分散投資於證券市場的各種投資工具，如股票、債券等，由於這些資產的市場價格是不斷變動的，因此，只有每日對單位基金資產淨值重新計算，才能及時反映基金的投資價值。

無論哪一種基金，在初次發行時即將基金總額分成若干個等額的整數份，每一份即爲一“基金單位”。在基金的運作過程中，基金單位價格會隨着基金資產值和收益的變化而變化。爲了比較準確地對基金進行計價和報價，使基金價格能較準確地反映基金的真實價值，就必須對某個時點上每基金單位實際代表的價值予以估算，並將估值結果以資產淨值公佈。

請問基金淨值估算是什麼意思？

基金的估算淨值:是一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉資訊以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所實施計算出來的基金淨值。估算的基金淨值只能當做參考，幾乎是不可能準確的。

因爲基金淨值估算所根據的基金持倉情況是不可能準確無誤。

首先，基金季報都是上個季度末的情況，且公佈時間一般是在一個季度過後的一個月左右時間公佈，數據早已經是1個月之前的情況了。

其次，一般的基金是主動出借型，也就是基金公司可以根據市場情況以及自己的分析判斷隨時對基金資產進行調整，調倉換股。

被動管理型基金的估算淨值參考性要強，因被動管理型基金——也就是指數型基金的任務就是儘可能縮小差異的跟蹤目標指數漲跌。從這個角度上講，指數基金也無需看估算淨值了，看跟蹤的目標指數即可大概知道基金實時漲跌的情況。

拓展資料：什麼是基金單位淨值

我們先來看看基金淨值的意思是怎樣的。基金淨值又叫基金單位淨值，是指每份基金單位的淨價值。其關係到開放式基金申購、贖回時的價格，也是關係到出借人是否盈利的關鍵，如基金淨值大於1，減去1之後的部分就是自己的盈利;反之則是虧損。

我們再來看看什麼是基金單位淨值?基金單位淨值可根據以下公式計算而來，基金淨值=(基金總資產-總負債)/基金髮行份數。基金單位淨值決定着每日開放式基金申購/贖回價格的高低，當日交易截止後交易所對基金單位總數進行統計，並利用公式計算出當日基金單位淨值，於次日開盤前公佈。

基金淨值估算具體原則如下：

1、上市股票、債券型基金按當日收市價計算，該日無交易的，按最近交易日的收市價計算。

2、未上市的股票以成本價計。

3、未上市國債及未到期定期存款，以本金加計至估值日的應計利息額計算。

4、如遇特殊情況，基金管理人有權按相關規定辦理。

參考資料：淨值估算 -百度百科

基金估值準不準

基金估值不一定準確，它是根據季報公佈的數據來測算的，具有一定的滯後性，如果基金經理調倉頻繁則不太準，調倉不多的比較準確。

另外一些大額申贖、打新收益也可能影響估值的準確性。基金估值應遵循以下原則：1、對存在活躍市場的投資品種，如果估值日有市值，則採用市值確定公允價值；估值日無市值，經濟環境未發生重大變化且證券發行機構未發生影響證券價格的重大事情，則採用交易市價確定公允價值。2、對存在活躍市場的投資品種，如果估值日無市價，經濟環境發生了重大變化且證券發行機構發生影響證券價格的重大事情，使潛在估值調整對前一估值日的基金資產淨值的影響在0.25%以上，應參考類似投資品種的現行市價及重大變化因素，調整交易市價，確定公允價值。3、當投資品種不存在活躍的交易市場，且其潛在估值調整對前一估值日的基金資產淨值的影響在0.25%以上，應採用市場參與者普遍認同，且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術，確定投資品種的公允價值。

基金淨值估算是什麼意思

基金淨值估算是指一些網站根據最近基金季報中所顯示的持倉資訊以及一些修正的計算方法，結合當時股市情況所計算出來的基金淨值。經估算得出的基金淨值只能當做理論數據參考，基本上是不具備準確性的。