怎樣制定理財計劃書

2017怎樣制定理財計劃書

投資理財計劃書怎樣制定?爲了幫助大家解決這個問題，下面jy135小編以黃金理財爲例，爲大家整理了理財計劃書的樣本，希望能爲大家提供幫助!

2017年理財計劃書

投資品種——現貨黃金(亦稱倫敦金)

1、最近十年黃金價格走勢圖

2、黃金價格上漲原因

黃金價格上漲與美元貶值、通脹預期、央行購金等因素密不可分。

(1)美元貶值——國際黃金價格以美元標價，二者基本形成反比關係，即美元下跌則金價上漲，美元上漲則金價下跌。由於美國經濟開始下滑，美元逐漸貶值，必然導致黃金上漲。

(2)通脹預期——在金平價時代，黃金具有較好的抗通脹特性，直到今天，黃金仍然具有一定抗通脹作用。自08年國際金融危機爆發以來，多國紛紛將利息降低，並實施了相當規模的數量性貨幣寬鬆政策。此舉引起投資者對未來經濟發生通貨膨脹的擔憂，直接推動黃金投資避險需求上升。

(3)央行購金——以前美國經濟強盛的時候，各國央行均大量儲備美元，美元成爲硬通貨，現在美國經濟下滑，儲備美元已經有了極大的隱患，於是各國央行逐漸減持美元增持黃金儲備以規避風險，大大促進了黃金投資。

3、現貨黃金投資優勢

黃金投資分爲實物黃金、期貨黃金和現貨黃金(亦稱倫敦金，無需實物交割，只進行合約買賣)。相比之下，現貨黃金可操作性更強：

(1)交易成本低，佔用資金少。一般的投資如股票等需要十足的成本，而現貨黃金只需要合約1%的成本就可以進行交易(又稱爲保證金交易，即只需要交納1%的保證金就可以進行合約買賣)。

(2)金價波動大：根據國際黃金市場行情，按照國際慣例進行報價。因受國際上各種政治、經濟因素如a.美元b.石油c.央行儲備d.戰爭風險，以及各種突發事件的影響，金價經常處於劇烈的波動之中，每天1盎司黃金(約31克)價格波動在10美元到30美元之間(即100點到300點之間)。可以利用這種差價進行黃金買賣。

(3)交易時間長：每天可以二十四個小時交易，涵蓋主要國際黃金市場交易時間。(股票和期貨交易時間每天只有4小時)

(4)T+0 即時交易制度，資金結算時間短：賺了就跑，可以進行超短線投資，當日可進行多次建倉平倉(跟權證有點像)，提供更多投資機會。

(5)雙向交易，漲跌都有賺錢機會：黃金漲，您做多，賺;黃金跌，你做空，也賺!(國內股票漲才賺，跌則虧)

(6)操作簡單：有無基礎均可，即看即會;比炒股更簡單，不用選股那麼麻煩，分析判斷相對簡單，跟美元，原油走勢緊密相關。全世界都在炒這種黃金，每天交易量大約3萬億美金。幾乎沒有哪個財團有這個實力作莊，在這個市場靠的只有自己的技術和資訊。最簡單的方法就是參照原油價格和美元指數，黃金價格跟原油的走勢是一致的，跟美元指數是反方向的。

(7)趨勢好：炒黃金在國內纔剛剛萌芽，是一個陽光產業，股票、房地產等在剛開始時都賺瘋了，黃金也不會例外。

(8) 享受國家優惠政策，現在國家爲了培育黃金及外匯市場，財政部於發出《關於個人金融商品買賣等營業稅若干免稅政策的通知》，對現貨黃金和外匯市場暫時免徵營業稅。

4、現貨黃金的計算方法

(1)現貨黃金在國際市場是用美元計價的，國際市場上倫敦金的.標準合約單位爲每手10萬美元,如果按1%的比例(即1：100的保證金比例)交納保證金，則每手只需要1000美元保證金就可以進行10萬美元的合約買賣。

(2)利潤計算方法

國際市場的習慣，黃金價格有5位有效數字，即如：1盎司=1320.5美元，後面2位叫點位，每變動0.1美元叫漲一個點或跌一個點。如果方向買對了，按1：100的槓桿比例交易則每變動一個點1手就賺10美元(0.1×100=10美元)，2手就賺20美元。香港習慣說法買漲叫渣(做多)，買跌叫沽(做空)。

例1：在黃金價格1320.5時渣(買入)2手，到1326.5時平倉，我們盈利：(1326.5-1320.5)×100×2手=1200美元

例2：在黃金價格1350.6時沽(賣出)3手，到1345.3時平倉，我們盈利：(1350.6-1345.3)×3手×100=1590美元

風險控制

風險管理在實際操作中有時比我們的技術分析更爲重要，所以我們要求在交易過程中嚴格按照風險管理的規則來操作：

(1)建倉前一定要分析風險與收益的比例——一般情況下，要求風險與收益比例達到1：2以上我們才建倉，否則我們寧願觀望。

(2)控制好持倉量——按照資金管理的要求，我們每次只能用總資金10%的資金進入市場交易。在贏利的情況下可以適當加倉，但總持倉量不能超過總資金的30%，切忌全倉出擊。

(3)做好資金搭配——中線投資與短線投資相結合，可以用10%的資金做中線，另用10%的資金做短線，因爲中線的風險相對於短線來說要小得多，操作也簡單得多。

(4)嚴格止損——正常情況下我們做短線會把止損設定在交易資金的30%(即30個點，總資金的3%)，做中線會把止損設定在交易資金的50-80%(即50-80個點，總資金的8%之間)。也就是說我們會把風險控制在總資金的8%以下來進行操作!如果黃金價格按照我們建倉的方向每走30—50個點就推一次止損，以保證我們的既得利潤並減少我們的風險。

投資建議——可以先投資10萬人民幣，在操作一段時間後並確保能夠盈利的情況下再適當加金

(1)10萬人民幣摺合美元約15000美元，按照風險管理的要求可以做1手中線(總資金的10%)，目前黃金價格仍然在回調過程中，舉例分析當回調到1250附近時會有一個很強的支撐，我們如果在 1250入市買漲，止損設在1200下方。中線目標一般看100到150點(因爲黃金每走50到100點就會有一次回調)，我們盈利取中間值，那麼1手下來的贏利有：120×100=12000美元，時間大約三週到四周。這樣的機會一年中大約有8次(五升三降)。

(2)在做中線的同時可以找機會做一些短線，黃金價格正常情況下每天的波幅大約在10點至30點之間，我們可以選擇做兩次，每次做1手，平均贏利5點，每月22個交易日，則每月贏利：5×100×2×22=44000美元。

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