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发表于:2023-11-12
由于农村地区的金融机构已有一定的发展,如农村信用、资金互助社、邮政储蓄等,村镇银行进入农村地区较晚,因此村镇银行一般通过加强与其他金融机构的合作以便更快地开展业务。以资金互助社...
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发表于:2019-06-15
(一)风险相当原则。金融机构应依据风险评估结果科学配置反洗钱资源,在洗钱风险较高的领域采取强化的反洗钱措施,在洗钱风险较低的领域采取简化的反洗钱措施。(二)全面性原则。除本指引所列的...
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发表于:2023-12-26
1、接受金融机构委托从事金融信息技术外包;2、接受金融机构委托从事金融业务流程外包;3、接受金融机构委托从事金融知识流程外包;4、企业形象策划,广告的设计,制作,利用自有媒体发布广告,文化...
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发表于:2023-07-24
银行金融机构的主要类型有政策性银行、商业银行、村镇银行,农村信用合作社、城市信用合作社。政策性银行不以营利为目的,专门为贯彻、配合政府社会经济政策或意图,在特定的业务领域内,直接...
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发表于:2023-04-24
1、可通过了解询问、提供证明材料等方式核实受益所有人信息。2、从可靠途径、以可靠方式持续关注受益所有人信息变更情况。...
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发表于:2022-11-12
目录方法1:找到金融机构识别码1、看支票左下角。2、找到如下所示的图标。3、找出图标后面的前9位数字。4、通过图标确认识别码。5、检查识别码的第一位。6、找到识别码后面的账户编码。...
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发表于:2019-12-15
1、首先看是现金支票还是转帐支票。检查印章是否齐全,如果是现金支票正反面的印章是一样的;而转帐支票则本文我们将从以下几个部分来详细介绍如何找到支票上的金融机构识别码:找到金融机...
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发表于:2023-04-24
1、可通过了解询问、提供证明材料等方式核实受益所有人信息。2、从可靠途径、以可靠方式持续关注受益所有人信息变更情况。...
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发表于:2022-11-12
目录方法1:找到金融机构识别码1、看支票左下角。2、找到如下所示的图标。3、找出图标后面的前9位数字。4、通过图标确认识别码。5、检查识别码的第一位。6、找到识别码后面的账户编码。...
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发表于:2023-11-24
法律分析:电信诈骗犯罪者通常会冒充正规的金融机构,通过各种手段骗取受害人的财产。而正规的金融机构,则必须拥有相应的资质和执照,遵守相关的法律法规,在经营和服务中要严格遵守相关规定。...
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发表于:2023-09-25
金融机构是指从事金融服务业有关的金融中介机构,为金融体系的一部分,金融服务业包括银行、证券、保险、信托、基金等行业,与此相应,金融中介机构也包括银行、证券公司、保险公司、信托投资...
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发表于:2024-01-03
1、征信白名单是指从来没有与银行或者金融机构发生过信贷关系的用户,在个人征信报告中信贷记录为空白状态,银行无法通过用户的信用报告来评估其还款能力与还款意愿,因此这部分用户会被列...
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发表于:2022-03-24
保险公司是指依保险法和公司法设立的公司法人。保险公司收取保费,将保费所得资本投资于债券、股票、贷款等资产,运用这些资产所得收入支付保单所确定的保险赔偿。按照所承担风险的类型不...
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发表于:2023-12-01
1、契约型金融机构是指基金公司以及信托公司这些是有合约形式存在的。你放多少资金,就能给你带来多少的收益。参与投资,不参与管理,但是投资有风险,所以契约型金融机构的风险比传统隐含大...
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发表于:2023-09-25
中国人民银行是我国的中央银行,是中华人民共和国国务院组成部门。在国务院领导下,制定和执行货币政策,防范和化解金融风险,维护金融稳定。中央银行是一国银行体系的总枢纽,由政府赋予许多特...
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发表于:2019-06-06
公司高级管理人员是指公司的经理、副经理、财务负责人,上市公司董事会秘书和公司章程规定的其他人员。一般而言,他们负起公司例行公务的种种责任,也拥有来自董事会或主要股东所授予之特定...
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发表于:2024-01-01
1、巴塞尔委员会属于国际清算银行。2、巴塞尔委员会是1974年由十国集团中央银行行长倡议建立的,其成员包括十国集团中央银行和银行监管部门的代表。自成立以来,巴塞尔委员会制定了一系列...
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发表于:2019-06-12
通俗的解释:金融机构(指各银行)必须将存款的一部分缴存在中央银行,这部分存款叫做存款准备金;存款准备金占金融机构存款总额的比例则叫做存款准备金率。在存款准备金制度下,金融机构不能将其...
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发表于:2019-06-13
根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》等法律的规定,金融机构应履行的反洗钱义务主要包括:1、金融机构及其分支机构应当依法建立健全反洗钱内部控制制度,设立反洗钱专...
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发表于:2023-11-17
金融机构的核心竞争力是风险管理,金融机构在经营管理中面临的风险越来越多、越来越大,金融机构自身的风险管理能力越来越重要。风险管理极大地改变了金融机构经营管理模式,金融机构从传统...
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发表于:2022-11-12
目录方法1:找到金融机构识别码1、看支票左下角。2、找到如下所示的图标。3、找出图标后面的前9位数字。4、通过图标确认识别码。5、检查识别码的第一位。6、找到识别码后面的账户编码。...
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发表于:2023-09-25
新四板标准板条件包括:非上市企业存续期满一年,并且满足下列四项标准之一,即可在申请标准版挂牌:1、盈利指标最近12个月的净利润累计不少于300万元。2、营业收入+成长指标最近12个月的营业...
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发表于:2023-09-24
一、存款准备金率的含义存款准备金是指金融机构为保证客户提取存款和资金清算需要而准备的,是缴存在中央银行的存款,中央银行要求的存款准备金占其存款总额的比例就是存款准备金率(deposi...
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发表于:2019-06-15
中国人民银行及其省一级分支机构实施反洗钱调查时,金融机构应当予以配合,如实提供有关文件和资料,不得拒绝或者阻碍。金融机构及其工作人员拒绝、阻碍反洗钱调查,拒绝提供调查材料或者故意...
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发表于:2022-03-26
金融机构应当履行客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额教益和可疑交易报告制度、反洗钱内部控制制度的反洗钱义务。根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反...