每天15:00之前提交的交易按照當天收市後公佈的淨值成交(淨值公佈時間一般是當天18:00左右),15:00之後提交的交易將按照下一個交易日的淨值成交,比如星期五15:00之後提交的交易將視為下星期一的交易,T日為下星期一,以T日的淨值成交,T+1(下星期二)確認交易。
T日指銷售機構受理投資人申購、贖回或其他業務申請的日期,此日期為工作日,即上海證券交易所和深圳證券交易所的正常交易日。T+n日指T日後(不包括T日)第n個工作日。
另外除了股市之外,還有很多存在交易的的平台也會採用T日來計算交易日期,但是並非所有的平台T日都是指的工作日,部分平日是按天進行計算,這類平台的T+2就是指的當日的後天。