如何成爲一名股票經紀人

目錄

部分1：開始1、進入一所好的大學。2、尋找實習機會。3、考慮MBA學位。4、教育自己。5、建立自己的投資。部分2：規劃未來1、考慮你的選擇。2、研究公司。3、在公司中獲得培訓。部分3：獲得充分資格1、去考必備的考試。2、考慮參加其他專門化的考試。3、如果你在英國，要知道考試的過程是完全不同的。4、處理大量的文書工作。5、完成定額，透過第一年考察。6、繼續接受教育課程。部分4：獲得職業成功1、建立客戶羣。2、克服學習曲線。3、習慣不時的銷售壓力。4、學會說服人。5、有效地交談。6、爲獨立的經紀人工作。你是不是剛剛看完“華爾街”電影？成爲一名股票經紀人並不是那樣浮華、絢爛的，不過這確實是一個非常厲害的工作。股票經紀人是財務諮詢師，給客戶（公司或是個人）提供建議，幫他們做出符合他們能力和目標的恰當投資。爲了成爲股票經紀人，你必須有證券行業的工作經驗——在股票市場買賣股票是受到證券交易所成員的限制的。股票經紀人同樣被認爲是有價證券銷售代理商或是有價證券和商品期貨銷售代理商。以下是你需要了解的所有內容！

部分1：開始

1、進入一所好的大學。之前大家認爲任何對數字敏感、人脈豐富的人就能成爲成功的股票經紀人，但現在已經完全不是這樣了！如果你希望提升競爭力，你需要拿到學位。經濟、金融、數學、會計或是商業管理領域的學位非常有用。並且你去的學校越好，你越有可能在後面的遊戲中取勝！特別是如果你想去念研究生，那就提升你的成績吧。成績越高，就會有越多、越好的學校爲你敞開大門。更不用說，這會讓你提前瞭解到當你進入交換市場後應該做什麼。

2、尋找實習機會。一些經紀行會僱傭大四學生去做實習。加入你學院的"投資俱樂部"——或是如果暫時沒有這樣的組織，自己去建立一個！獲得一個理想的實習可以讓你更容易實現億萬富翁的夢想。如果你不想獲得MBA學位，而是要儘可能快地進入這一行業，這是最好的方法。但是要知道，放鬆下來、慢慢地一步一步做是完全可行的。很多人在工作幾年後會再返回校園念MBA，稍遲一些進入這一行業。同時，人們會更加願意信任28歲而非22歲的人，將他們的錢交付給前者，因此多等幾年不是壞事。

3、考慮MBA學位。好吧，拿到MBA學位本身並不是必須的，但如果你想要做頂尖的行業人，MBA學位會最終幫助你在應聘者中脫穎而出。現在越來越多的人獲得MBA學位，所以這一條件幾乎成爲必備條件了。這有助於讓你在找工作的過程中獲得更大的優勢和更高的報酬。同樣的，你可以自由選擇在本科畢業後工作多少年再去讀MBA。獲得一些可行的工作機會（即使是銀行或公司中一些卑微的崗位），這也會讓你更能接近你的選擇。展示出你已經理解了你所做的工作或是你想要做的事情，這會讓你更加慎重地參與到項目學習中去。

4、教育自己。閱讀。觀察。展現自我。學習。這是爲了讓你透過自我實踐提升自己。因此讀書吧！看金融新聞秀。跟進不同的股票，看漲跌情況。當別人用業餘時間飼養雪貂或者踢球時，你得確保你在走出校園後能拿到六位數的起薪。嘗試閱讀威廉?伯恩斯坦的著作"投資的四大支柱：贏得有價證券的課程"，或馬克?赫布納的"指數基金：給積極投資者的12步驟項目"。 華爾街日報或紐約時報的金融版面也非常好。

你或許認識六位以上涉獵投資的人。找他們請教一下！你現在需要訓練，因爲那是目前的學術趨勢。而過去入行僅僅是依靠濃厚興趣。因此需要儘可能快速充分地利用所有資源。

5、建立自己的投資。當你年齡差不多時，開始關注自己的金錢狀況（如果你未滿18歲，需要填上你父母的名字）。和正在做這一行的某位家人合作，看你是否可以學以致用。如果你無法相信自己，操作"自己的"金錢，又怎麼能讓別人相信你會管理好他們的財產呢？！

部分2：規劃未來

1、考慮你的選擇。你的職業生涯可以考慮以下三步：成爲全服務經紀人。比如在美林證券或摩根斯坦利這樣的公司工作。 爲了在此獲得成功，你必須是非常具有銷售導向的那種人。公司會爲你提供一定的空間，訓練你，提供一個起步薪水，直到你透過試用期爲止。

成爲貼現票據經紀人。嘉信理財或富達投資是兩個例子。如果你更偏向做服務，這是好的選擇。你會得到很好的薪水，而承擔較少的責任，主要幫助向你尋求幫助的人進行買賣，但"不"提供建議。

成爲銀行經紀人。這非常直接——就是在銀行工作。銀行顧客會向你購買固定年金，或是做出其他更加保守的選擇。貼現票據經紀人通常需要對金融的所有部分都有一些的知識（展期交割、優先認股權、融資帳戶、派生、債券等），而全服務經紀人需要在某一方面尤爲精通，例如個人退休帳戶的展期交割，或是員工股票選擇。

全服務經紀人需要找到自己的客戶。然而，他們同樣有工作空間和起步薪水。跟貼現票據經紀人一樣，你爲管理費用付費，並承擔較少的委任。這是一種平等的付出與收穫的關係。

2、研究公司。如果你已經縮小範圍到知道你想要成爲什麼類型的經紀人，那麼你仍需要決定你想要申請哪一個公司。就像是你要決定買會穿十年的褲子，就需要買到一條完全適合你的。你主要需要考慮什麼呢？公司規模。大公司通常可能提供給你有競爭力的培訓機會，讓你從一開始更能感受到企業化，緩和你的恐慌。然而你可能會覺得你只是一個大池塘中的一條小魚。

小公司能給予你想要的注意，讓你覺得更加個人化（而且還能提供更高的佣金率），但不能提供客戶或更大項目的訓練。

3、在公司中獲得培訓。你在獲得執照和成爲擁有充分資格的股票經紀人之前，會需要幾個月的工作培訓。這都取決於你被誰僱傭。有人可能稱之爲實習，有人認爲是預鍛鍊。有些會提供更多的錢。不過不管你採用什麼樣的方式，這都是測試之前的必備步驟。

部分3：獲得充分資格

1、去考必備的考試。有兩個"必"考的考試： Series 7考試。官方名稱是"證券經紀人考試"。這一考試由美國金融業監管局（FINRA）主辦，是你要考的最難的考試，時長6小時。這次考試透過之後，你會成爲"註冊代表"，或是股票經紀人。你有權力賣出房地產、保險和商品期貨之外的所有有價證券和投資。 現在的考試費用是290.00美元（1750人民幣）。

Series 63考試，這僅僅是有關商業運作和管理交易多項法律的考試。考試時間更短，僅75分鐘，也更爲容易。考試費用爲96.00美元（580人民幣）。

2、考慮參加其他專門化的考試。這些不是必須的，但會讓你無所不能。還記得Series 7考試透過後，你仍有一些不能涉及的領域嗎？透過這些考試後，障礙將被全部消除。Series 65考試。你的公司可能需要你成爲"註冊投資顧問"。你必須要透過這個考試讓他們能使用專業的管理平臺。

Series 66考試。這是63和65的結合。

Series 3考試。出售商品期貨合同需要這個測試。

Series 31考試。爲了出售管理期貨基金，你需要透過這個考試。它通常能代替"Series 3"考試。

3、如果你在英國，要知道考試的過程是完全不同的。這種系列考試並不是必須的。你可以選擇拿到投資管理領域的註冊金融分析師（CFA）英國社會第4級別證書，投資建議方面證券投資協會第4級別的學位，財富管理方面證券投資協會第7級別的碩士，成爲精算師公會或英國精算學會的成員或助手，或是獲得曼切斯特城市大學金融服務、規劃和管理領域的學士學位。

4、處理大量的文書工作。考試之後，你需要在美國金融業監管局或美國期貨協會完成註冊，並在你打算工作的每一個州的證券事務監察委員會註冊。以下是基本要求： 透過背景調查（小的交通違章之外的任何錯誤都會取消你的資格）。

獲得指紋卡。

完成州和國家層面的文書工作。

5、完成定額，透過第一年考察。要是困難的部分已經結束了該多好呀。可現在你是合法的經紀人了，你需要實現一些期望。你的公司可能會給你六個月到一年的時間建立你的客戶羣。這是最難的部分。實際上，很多人需要幾年的時間才能讓自己真正地熟悉這個行業，並感到得心應手。這個行業非常有壓力，但卻很值得爲之努力。大部分想要退出的人都是現在退出的。財富不會按照設想的到來，他們不是好的銷售者。他們無法長時間站立進行挖掘客戶的嘗試，失敗是因爲他們沒有給公司帶來足夠的效益。如果你能熬過最困難的階段，你就會如金子般發亮。

6、繼續接受教育課程。爲了獲得執照，你需要參加研討會，並接受持續性的課程。 你的僱主會爲你提供這些課程。只需要堅持下去！要知道市場在不時地變化。

部分4：獲得職業成功

1、建立客戶羣。同樣的，這有三種傳統方法：無約電話或直接上門敲門。你拿起電話簿逐個聯繫（電話簿在有些地方還是令人驚喜地存在着的），然後開始微笑着打電話。你也可能可以從縣書記官處獲得一個街區的名單，然後挨家敲門。是的，這樣你可能會面臨被狗追趕的局面。

一個可能成爲未來客戶的名單。你可以從市場公司購買或是從你老闆處獲取。考慮清楚，以防被控告犯罪。

透過你自己的社交網絡。聯繫朋友、朋友的朋友、長期沒聯繫的叔叔的朋友們，加入交易所俱樂部和各種組織認識他們的成員等等。

2、克服學習曲線。非常明顯的，股票市場不是2 + 2 = 4 這樣簡單的地方。這裏有數以萬計的因素同時產生影響，你需要進行判斷。你會不斷地給別人提出建議，並拿人家的血汗錢冒險。這裏有很多東西需要你習慣。當然這個"很多"只是一個相當不充分的保守估計。你帶回家的錢數每年都會增加。工作越輕鬆，你賺的錢越多，令人驚訝吧？最難的部分是如何真正地將雪球滾大。

最初你會無時無刻不在工作。不管何時你遇見客戶了，你就在工作。這就意味着晚上、週末和假日也得這樣。但當你建立起一個穩固的客戶羣時，你會發現你只需要工作6小時，並可以在任何需要休息的時候休息。這隻需要數年時間就能達到。

3、習慣不時的銷售壓力。你要在一天內達到一定份額。如果你沒有一定人羣支撐你的銷售量，那麼就會非常危險了。除非你有一些你能依靠的、會把錢投到你這裏的客戶，否則你每分每秒都有壓力。對於一些人來說，這種壓力是非常大的。同樣的，如果你不是一個出色的銷售者，可能貼現票據經紀人或銀行經紀人會更合適你。銷售並"不是"適合所有人的。你也可以從銀行或貼現票據開始，建立你的關係網，再"接着"去做一個全方位服務的經紀人。

4、學會說服人。你全部的工作都是讓人信任你。用他們辛苦掙得的錢來信任你。這就需要很多東西！更不要說你可能完全是個陌生人。你該如何邁出第一步呢？這時你就需要一位指導老師了。爲了防止別人掛你電話或者甩你的門，專業人士都會用一些小技巧。不用說，你需要培養厚臉皮。

5、有效地交談。簡單地說：你要知道一般人不瞭解的很多的專業術語和定義。這是你的飯碗。不要在人們不理解的縮略詞或定義上糾纏不休，你要站在他們的水平上考慮。你是否可以將你知道的所有東西通俗易懂地給所有人解釋清楚？希望如此！

6、爲獨立的經紀人工作。瑞傑金融集團或利普樂金融是獨立經紀人的兩個例子。他們幾乎提供任何股票項目，其公司的員工會經手客戶80到95%的大額支出（全職經紀人剛入職時，只負責40%的支出份額，這個份額會隨着時間推移，緩慢而穩步地上升）。你需要一個成形的客戶羣。非常、非常大的客戶羣。爲了這個目的，註冊會計師（CPA）和幫助他人報稅獲取費用的人常在這個領域擁有優勢。當然這是非常讓人羨慕的。在這個遊戲中參與一段時間後，你的可能性是無限的。

小提示

經紀人在工作四年後，再透過三項考試同樣能獲得註冊金融分析師證明。

FINRA（美國金融業監管局）和 NASAA（北美證券管理者協會）所要求的合格標準都是70%的正確率，Series 7、63 和 65考試是例外，這些考試的及格線是72%；Series 66需要75%的正確率才能透過。

警告

股票經紀人和銷售機構經常每週工作40小時以上，包括晚上和週末。

股票經紀人的職業非常有挑戰性，充滿壓力，變動很大。

很多經紀商更喜歡僱傭在其他金融領域獲得成功的經紀人。