基金的單位淨值和累計淨值是什麼

投資者可以簡單理解爲買一份基金的價格，比如你今天買入1萬元基金，需要明確的是，你下單時並不知道自己以什麼價格買了多少份，因爲根據規定，我們提交申購申請若是交易日下午3點鐘之前，應以當日基金淨值申購，但這一淨值一般來說在晚上七點或者更晚才能公佈，若是非交易日或者交易日下午3點收市後提交申請，則申購基金的價格是下一個交易日的單位淨值。

因此，只有在收市之後，基金淨值公佈了，有了淨值，我們纔可以輕鬆計算自己買了多少份基金了，具體的公式爲：基金份額=（申購資金-手續費）/單位淨值，若基金淨值當天爲1元，則投資者花1萬元，申購的基金份額爲1萬份。計算好份額之後，未來想要知道自己擁有的基金市值，直接透過基金淨值乘以份額就可以了，非常簡單。