金融詐欺主要是以非法佔有爲主要目的,採用虛構事實或者隱瞞事實真相後的方式,騙取他人財物或者金融機構的信任,破壞金融管理秩序的行爲。並且因爲金融詐欺有着主觀性,是客戶故意採取主動行爲甙類的詐欺風險,具體到場景就是,客戶在發起借貸請求時,就沒有打算還款,因此對於很多金融機構而言,詐欺風險遠遠高於信用風險。
因此,擁有專業的反詐欺黑名單系統顯得尤爲重要,反詐欺主要起到的作用是辨別申請人身份的真僞,申請材料的真實性,以及是否存在團伙作案的可能性,一般來說,反詐欺是與徵信系統互爲補充,能夠從整體上降低金融機構收到的信用及詐欺風險。
一般而言,很多存在詐欺風險的人羣,在申請網貸時,並不會使用自己的真實資訊,真實地址,因此也無從查起,但是,一旦有人在申請網貸時,發現自己的進入黑名單,而這之前自己並未申請過借貸,應當立即與網貸機構進行聯繫,向其說明真實情況,這樣應該就可以從反詐欺黑名單中消除。