1.個人投資者應儘可能詳細瞭解自己的資產狀況,包括存量資產和未來收入及支出的預期。
2.梳理自己的理財目標,理財和生活目標是否切合實際,操作性如何,結合第一部分具體分析。
3.對自己的風險偏好要有一個客觀理性的評價。
4.藉助銀行理財服務,做戰略性的資產分配。
5.藉助銀行理財產品進行考察,分析收益和風險的因素,選擇品種和投資時機。
6.個人銀行理財的評估。
7.個人理財規劃的修正。