對公帳戶開立需要以下資料:
營業執照正本;法定代表人身份證原件;企業公章、法定代表人私章、企業財務公章;授權委託書、代理人身份證件;基本存款帳戶開戶許可證。此外,股份制企業的還需提供公司章程。
對公帳戶類型主要有以下三種:
1、基本戶,即企業爲了滿足日常和現金收付業務而辦理的銀行帳戶。銀行基本戶辦理後銀行會核發開戶許可證。
2、一般戶,主要是企業爲了辦理轉賬結算和現金繳存業務,一般戶不能支取現金。
3、臨時戶,即企業爲了滿足臨時需求開辦的銀行帳戶。像是辦理驗資臨時匯入的資金或者外地採購匯入當地行的資金等。
對公帳戶的開戶流程如下:
1、銀行交驗證件。
2、客戶填寫《開立單位銀行結算帳戶申請書》,並加蓋公章。
3、開戶行應與存款人簽訂的“人民幣單位銀行結算帳戶管理協議”,開戶行與存款人各執一份。
4、填寫“關聯企業登記表”。
5、銀行送報人行批准覈准。
6、人行覈准並核發《開戶許可證》。
7、將《開戶許可證》正本及密碼、《開戶申請書》客戶留存聯交與客戶簽收。