除金融穩定、金融誠信和消費者保護之外,金融普惠也是金融監管的重要目標之一。國際組織反洗錢金融行動特別工作組(FATF)已制定了一系列標準,旨在推動法律、規章和操作準則的有效實施,提高金融誠信度,打擊洗錢和恐怖主義融資。有效實現金融誠信的關鍵在於金融機構需要知道他們的客戶是誰。客戶匿名的金融體系容易遭到濫用,滋生腐敗,也更易帶來任人唯親的風險和相關金融動盪。